突出個性化豐富產品線

 

　　光大銀行提升私行“家族辦公室”專業水準

 

　　大西北網訊  面對龐大的高凈值客戶群體，光大銀行加強私行客戶家族辦公室布局，以家族守護者的角色，采用專業顧問模式，進行財富管理、稅務籌劃、法律建議、財務分析等多維度綜合管理，為高凈值客戶的資產保值、財富傳承保駕護航，堅持、堅定、踐行做“企業與家族的伙伴”。近日，該行聯合北京國家會計學院發布《CRS背景下的高凈值人群國際稅收》報告，同時全面升級“私行客戶財稅服務”，包括現場交流指導、稅務咨詢和提供解決方案、診斷式咨詢及財稅高端論壇等。

 

　　據了解，中國光大銀行私人銀行一直以來都注重通過專業研究，為高凈值客戶提供全方位專業化的服務。自2013年起，光大私行就與北京國家會計學院就私人銀行客戶財稅特色服務開始緊密合作，先后聯合發布了《中小企業稅收發展》報告、《環境、稅收與企業發展》報告、《CRS背景下高凈值人士國際稅收》報告等多項專業研究成果。

 

　　光大銀行私人銀行負責人介紹，以做“企業與家族的伙伴”為目標，光大銀行在2011年推出私人銀行業務；2016年，進一步整合內外部資源，著重推出私人銀行“家族辦公室”服務，以“家族信托”、“高端保險”為載體，根據客戶投融資、稅務籌劃、法律咨詢等多方面需求，旨在為超高凈值人群提供“一站式”綜合需求解決方案。

 

　　在“家族信托”方面，光大銀行秉承“個性化”的發展思路。該行于2014年起梳理家族信托業務框架及操作流程，不再簡單按照大類資產配置，而必須細分和個性化，針對不同客戶特點設置不同的服務,區別于投資理財信托，旨在為超高凈值客戶提供綜合性私人財富解決方案。

 

　　除“個性化”發展思路外，光大私行還致力于豐富家族信托業務品種。該行著力做大資金類家族信托業務，并在現有財務顧問模式下完善后端資金投資，進一步做大財務顧問模式整體規模；關注客戶在股權、房產、慈善、子女教育等信托方面的需求，積極探索業務模式，實現業務突破。

 

　　與此同時，光大私行“家族辦公室”更豐富了代際教育服務，幫助客戶在財富傳承的同時實現精神傳承，真正實現做“企業與家族的伙伴”的品牌宗旨。

 

　　憑借在家族辦公室領域服務的不斷深入探索，光大私行不斷豐富高端客戶服務，推動產品創新，獲得社會認可，近日獲得了“2017卓越家族財富管理銀行”、“2017中國最具社會責任私人銀行”等獎項。